Politica KYC și AML ZoraBet

ZoraBet aplică proceduri KYC și AML pentru verificarea identității, prevenirea fraudei și combaterea infracțiunilor financiare. Aceste controale sprijină un cadru sigur pentru titularul contului și pentru platformă.

• Fair play în utilizarea serviciilor de casino online și pariuri sportive;
• Siguranța utilizatorilor prin verificări proporționale cu nivelul de risc;
• Transparență privind cerințele de verificare și monitorizare;
• Conformitate cu cerințele de reglementare din România și cu obligațiile AML/CTF aplicabile.

Fiecare utilizator nou trebuie să finalizeze verificarea identității înainte ca anumite servicii, plăți sau retrageri să poată fi accesate. Procesul poate include transmiterea documentelor necesare pentru confirmarea datelor declarate la înregistrare.

• Act oficial cu fotografie emis de o autoritate competentă, utilizat pentru verificarea actului de identitate;
• Document care confirmă adresa de reședință sau domiciliu a titularului contului;
• Confirmare privind deținerea metodei de plată utilizate pe cont.

ZoraBet implementează controale pentru prevenirea spălării banilor, combaterea finanțării terorismului și identificarea activității suspecte. Aceste măsuri sunt aplicate în funcție de profilul de risc, istoricul contului și obligațiile legale aplicabile.

• Monitorizarea tranzacțiilor și a activității contului pentru tipare neobișnuite;
• Reguli automate de detectare pentru comportamente cu risc financiar sau operațional;
• Verificări suplimentare pentru situații cu risc ridicat;
• Analiza transferurilor mari, neobișnuite sau necorelate cu activitatea normală a contului;
• Scor de risc asociat contului, bazat pe date relevante și documente verificate;
• Verificări privind sancțiuni internaționale și persoane expuse politic;
• Raportare către autoritățile competente atunci când există obligații de raportare.

Restricțiile platformei susțin verificările KYC, măsurile AML și protecția contului. Utilizatorii trebuie să folosească serviciile numai în nume propriu și în conformitate cu termenii aplicabili.

• Deținerea sau utilizarea mai multor conturi de către aceeași persoană, cu excepția situațiilor permise expres;
• Furnizarea de documente falsificate, modificate, expirate sau obținute fără drept;
• Încercări de spălare a banilor ori de disimulare a originii fondurilor;
• Manipularea sistemelor, proceselor de verificare, promoțiilor sau rezultatelor;
• Partajarea, vânzarea sau transferul accesului la cont către alte persoane;
• Utilizarea cardurilor, portofelelor digitale sau conturilor bancare aparținând unor terți;
• Declararea unei identități false ori a unor date personale incorecte.

Încălcarea cerințelor KYC și AML poate conduce la măsuri de aplicare proporționale cu gravitatea situației și cu riscul identificat. Măsurile pot include suspendarea temporară sau permanentă a contului, înghețarea sau confiscarea fondurilor asociate activității suspecte, anularea pariurilor sau câștigurilor, raportarea către autoritățile competente acolo unde este aplicabil.

Utilizatorii trebuie să furnizeze date exacte, complete și actualizate pe durata întregii relații cu platforma. Verificarea identității trebuie finalizată în termenul solicitat, iar transmiterea documentelor suplimentare trebuie realizată atunci când este cerută pentru clarificarea profilului contului. Titularul contului trebuie să utilizeze numai metode de plată aflate în proprietatea sa și să evite orice instrument financiar al unui terț. Orice activitate suspectă, acces neautorizat sau modificare neobișnuită a contului trebuie raportată prompt către serviciul de asistență.

ZoraBet susține fair play, transparență și joc responsabil pentru protejarea utilizatorilor și menținerea unui mediu sigur. Aceste principii se aplică verificărilor, monitorizării tranzacțiilor și măsurilor de prevenire a abuzurilor.

• Respectarea standardelor KYC și AML aplicabile operatorilor licențiați;
• Confidențialitatea și protecția datelor cu caracter personal;
• Monitorizare continuă pentru activitate suspectă și riscuri operaționale;
• Prevenirea manipulării, fraudei și comportamentului incorect;
• Suport pentru utilizatori în aspecte legate de siguranță și protecția contului;
• Responsabilitate comună între platformă și titularul contului;
• Condiții egale de acces și utilizare pentru toți utilizatorii eligibili.